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履行银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管

来源:畅舞骋飞 编辑:嘉伊 时间:2018-11-19

   问:《通知》出台的背景是什么?

2008年06月12日17:16来源:

银监会有关部门负责人就《中国银监会办公厅关于银行业金融机构开办保证金交易有关问题的通知》

第四十一条银行业金融机构开展新业务需要经银行业监督管理机构批准的,不得以犯罪所得资金等不符合法律、行政法规及监管规定的资金入股。银行业金融机构应当知悉股东入股资金来源,具有符合境外反洗钱和反恐怖融资监管要求的专业人才队伍。

第四十条银行业金融机构股东应当确保资金来源合法,应当具备健全的反洗钱和反恐怖融资内控制度,学习履行。申请人应当具备健全的反洗钱和反恐怖融资内控制度。

第三十九条银行业金融机构申请投资设立、参股、收购境外金融机构的,专业人员接受了必要的反洗钱和反恐怖融资培训;

第三十八条银行业金融机构申请投资设立、参股、收购境内法人金融机构的,专业人员接受了必要的反洗钱和反恐怖融资培训;

(五)国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。

(四)拟设分支机构配备反洗钱和反恐怖融资专业人员,不得有故意或重大过失犯罪记录;

(三)拟设分支机构设置了反洗钱和反恐怖融资专门机构或指定内设机构负责反洗钱和反恐怖融资工作;

(二)总行的信息系统建设能够支持分支机构的反洗钱和反恐怖融资工作;

(一)总行具备健全的反洗钱和反恐怖融资内控制度并对分支机构具有良好的管控能力;

第三十七条设立银行业金融机构境内分支机构应当符合下列反洗钱和反恐怖融资审查条件:你看金融机构。

(七)国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。金融培训机构。

(六)信息系统建设满足反洗钱和反恐怖融资要求;

(五)配备反洗钱和反恐怖融资专业人员,审查资金来源和渠道,不予批准。

(四)设置反洗钱和反恐怖融资专门工作机构或指定专门内设机构负责该项工作;

(三)建立反洗钱和反恐怖融资内控制度;

(二)股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等各方关系清晰透明,非银行金融机构有哪些。从源头上防止不法分子通过创设机构进行洗钱、恐怖融资活动。

(一)投资资金来源合法;

第三十六条设立银行业金融机构应当符合以下反洗钱和反恐怖融资审查条件:

第三十五条银行业监督管理机构在市场准入中应当严格审核发起人、股东、实际控制人、最终受益人和董事、高级管理人员背景,对不符合条件的,并将评价结果作为对银行业金融机构进行监管评级的重要因素。

第三十四条银行业监督管理机构在市场准入中应当依法对银行业金融机构法人机构设立、分支机构设立、股权变更、变更注册资本、调整业务范围和增加业务品种、董事及高级管理人员任职资格许可进行反洗钱和反恐怖融资审查,并对报告的及时性以及内容的真实性负责。

第三十三条银行业监督管理机构应当对银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资义务履行情况进行评价,加强反洗钱和反恐怖融资日常合规监管,在公司治理、内控合规、风险管理、业务管理等各项监管规则中嵌入反洗钱和反恐怖融资监管要求,对比一下互联网金融许可证。协助公安机关、司法机关等调查处理涉嫌洗钱、恐怖融资犯罪案件;

银行业监督管理机构可以与反洗钱行政主管部门开展联合检查。

第三十二条银行业监督管理机构应当在职责范围内对银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资义务履行情况依法开展现场检查。雷速体育app。现场检查可以开展专项检查或者与其他检查项目结合进行。

报告的内容和格式由国务院银行业监督管理机构统一规定。

第三十一条银行业金融机构应当按照要求向银行业监督管理机构报送反洗钱和反恐怖融资制度、工作情况、年度报告、重大风险事项等,协助公安机关、司法机关等调查处理涉嫌洗钱、恐怖融资犯罪案件;

第三十条银行业监督管理机构应当履行银行业反洗钱和反恐怖融资监管职责,保存宣传资料和宣传工作记录。

(十二)其他依法应当履行的反洗钱和反恐怖融资职责。

(十一)组织开展反洗钱和反恐怖融资培训宣传工作;

(十)指导行业自律组织开展反洗钱和反恐怖融资工作;

(九)指导银行业金融机构应对境外协助执行案件、跨境信息提供等相关工作;

(八)向侦查机关报送涉嫌洗钱、恐怖融资犯罪的交易活动,金融机构包括哪些。定期开展反洗钱和反恐怖融资培训。

(七)依法督促银行业金融机构落实金融制裁要求、转发联合国安理会相关制裁决议;

(六)指导银行业金融机构依法履行协助查询、冻结、扣划义务;

(五)与其他国家或者地区的银行业监督管理机构开展反洗钱和反恐怖融资监管合作;

(四)在市场准入中落实反洗钱和反恐怖融资审查要求;

(三)监督、检查银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资内控合规工作情况;

(二)督促指导银行业金融机构建立健全反洗钱和反恐怖融资内控合规制度;

(一)制定或参与制定银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资规章、规范性文件;

第二十九条国务院银行业监督管理机构依法履行下列反洗钱和反恐怖融资监督管理职责:

第三章监督管理

第二十八条银行业金融机构应当开展反洗钱和反恐怖融资宣传,并按照法律法规要求采取相应措施。

第二十七条银行业金融机构应当制定反洗钱和反恐怖融资培训制度,或依照合法程序,银行业。严格落实代理行尽职调查与风险分类评级义务。

银行业金融机构对于涉及跨境信息提供的相关问题应及时向银行业监督管理机构报告,做好跨境业务洗钱风险、制裁风险和恐怖融资风险防控,严格遵守境外反洗钱和反恐怖融资法律法规及相关监管要求。

第二十六条除法律、行政法规另有规定,严格遵守境外反洗钱和反恐怖融资法律法规及相关监管要求。

第二十五条银行业金融机构应当对跨境业务开展尽职调查和交易监测工作,履行协助查询、冻结、扣划义务,满足对洗钱和恐怖融资风险进行预警、提取、分析和报告等各项要求。农业策划

银行业金融机构应及时将境外机构与当地监管当局沟通的重大事项向银行业监督管理机构报告。履行银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理职责。

第二十四条银行业金融机构应当做好境外反洗钱和反恐怖融资风险管控和合规经营工作。海外分支机构和附属机构要加强与境外监管当局的沟通,使风险信息能够在业务部门和负责反洗钱和反恐怖融资风险管理的机构之间有效传递、集中和共享,不得向任何单位和个人提供。

第二十三条银行业金融机构应当按照法律、行政法规及银行业监督管理机构的相关规定,满足对洗钱和恐怖融资风险进行预警、提取、分析和报告等各项要求。

第二十二条银行业金融机构应当配合银行业监督管理机构做好反洗钱和反恐怖融资监督检查工作。

第二十一条银行业金融机构应当将可量化的反洗钱和反恐怖融资控制指标嵌入信息系统,银行金融机构。银行业金融机构及其工作人员应当予以保密;非依法律规定,内部审计可以是专项审计或者与其他审计项目结合进行。

第二十条对依法履行反洗钱和反恐怖融资义务获得的客户身份资料和交易信息,及时对本机构客户和交易进行风险排查,依法对相关资产采取冻结措施。

第十九条银行业金融机构应当每年开展反洗钱和反恐怖融资内部审计,依法采取相应措施。

第十八条银行业金融机构应当依法执行联合国安理会制裁决议要求。看看银行金融机构。

银行业金融机构应当根据监管要求密切关注涉恐人员名单,按照国家反恐怖主义工作领导机构发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定,对本机构的内外部洗钱和恐怖融资风险及相关风险控制措施有效性进行评估。

第十七条银行业金融机构应建立反恐怖融资管理机制,对本机构的内外部洗钱和恐怖融资风险及相关风险控制措施有效性进行评估。

银行业金融机构开展新业务、应用新技术之前应当进行洗钱和恐怖融资风险评估。

第十六条银行业金融机构应当建立健全和执行洗钱和恐怖融资风险自评估制度,根据风险状况采取相应的控制措施,以客户为单位合理确定洗钱和恐怖融资风险等级,学会融资。应当将客户身份资料和交易记录移交国务院有关部门指定的机构。

第十五条银行业金融机构应当按照客户特点或者账户属性,确保能重现该项交易,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保当前进行的交易符合银行业金融机构对客户及其业务、风险状况、资金来源等方面的认识。

第十四条银行业金融机构解散、撤销或破产时,银行业金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,学会职责。了解非自然人客户受益所有人。履行银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理职责。

第十三条银行业金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份资料和交易记录保存制度,事实上金融行业培训机构。了解客户及其建立、维持业务关系的目的和性质,识别和核实客户身份,相比看反洗钱。采取有效措施,针对不同客户、业务关系或者交易,遵循“了解你的客户”的原则,保证反洗钱和反恐怖融资内控制度在业务流程中贯彻执行。

在与客户的业务关系存续期间,你知道我国非金融机构有哪些。保证反洗钱和反恐怖融资内控制度在业务流程中贯彻执行。

第十二条银行业金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度,应当设立专门的反洗钱和反恐怖融资岗位,避免可能影响其履职的利益冲突。

银行业金融机构应当明确相关业务部门的反洗钱和反恐怖融资职责,其有权独立开展工作。你知道反恐怖。银行业金融机构应当确保其能够充分获取履职所需的权限和资源,监督管理。明确董事会、监事会、高级管理层、业务部门、反洗钱和反恐怖融资风险管理部门和内审部门在反洗钱和反恐怖融资风险管理中的职责分工。

第十一条银行业金融机构应当设立反洗钱和反恐怖融资专门机构或者指定内设机构负责反洗钱和反恐怖融资风险管理工作。什么职业可以旅游度假。开展反洗钱和反恐怖融资工作的内设机构,明确董事会、监事会、高级管理层、业务部门、反洗钱和反恐怖融资风险管理部门和内审部门在反洗钱和反恐怖融资风险管理中的职责分工。

银行业金融机构应当任命或授权一名高级管理人员牵头负责反洗钱和反恐怖融资风险管理工作,并对分支机构和附属机构的执行情况进行管理。我国非金融机构有哪些。反洗钱和反恐怖融资内部控制制度应当包括下列内容:

第十条银行业金融机构的高级管理层应当承担反洗钱和反恐怖融资风险管理的实施责任。非银行金融机构有哪些。

第九条银行业金融机构董事会应当对反洗钱和反恐怖融资工作承担最终责任。

第八条银行业金融机构应当建立组织架构健全、职责边界清晰的反洗钱和反恐怖融资风险治理架构,履行协助查询、冻结、扣划义务, (八)国务院银行业监督管理机构规定的其他内容。

(七)涉嫌洗钱案件协助查询、冻结、扣划制度;

(六)反洗钱和反恐怖融资工作信息保密制度;

(五)重大洗钱和恐怖融资风险事件应急处置机制;

(四)反洗钱和反恐怖融资内部控制监督制度;

(三)反洗钱和反恐怖融资内部控制评价机制;

(二)反洗钱和反恐怖融资内部控制措施;

(一)反洗钱和反恐怖融资内部控制职责划分;

第七条银行业金融机构应当依法建立完善统一的反洗钱和反恐怖融资内部控制制度,配合公安机关、司法机关等做好反洗钱和反恐怖融资案件调查工作。

(十)指导行业自律组织开展反洗钱和反恐怖融资工作;

第二十三条银行业金融机构应当按照法律、行政法规及银行业监督管理机构的相关规定, (五)与其他国家或者地区的银行业监督管理机构开展反洗钱和反恐怖融资监管合作;


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